【重磅解读】反洗钱？所有北京房企+中介必须需要注意了！ -房天下北京购房论坛

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楼市调控一天一个政策。昨天继续：央行+银监会发布了一个政策，内容很简单，但到目前为止没发现有人解读对了。

简单聊聊，在交易流程上，对于购房者其实没有变化：这个政策最大的压力其实是在开发商+中介！！

简单的分析一下政策：

一：政策内容要点：

1：遵循“了解你的客户”原则，要求交易当事人填写确认相关的身份识别表,上传有效身份证件

2：要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户，通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付；

3：有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为，应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。

这是义务和责任，所有房企和中介需要注意了，以后如果在追溯过程中，发现异常交易，你们可能要负责了！！

二：政策影响：

首先：中国一直是有反洗钱法的：

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

其次：什么交易算是异常交易？

北京作为一个严格限购的城市，有购房资格的难度很大：

1：所有交易都已经是网签交易，所以不存在匿名购买的可能性。买卖双方都肯定是实名制的。

2：有没有借名额购房的现象？的确有，比例很低，这种过去的确出现过官员借用亲戚名额替持房产的案例，但如何发现？

3：在38妇女节的时候，有媒体报道，35岁以下女性购买房产总价1500万元以上的单身女性比例在3%左右。

这些女性中产阶级购买的几乎都是大户型，最大的是600平方米，最小的也有150平方米。值得一提的是，一次性付款的占到了40%。

4：对于目前北京二手房交易来说，网签部分资金已经全部需要纳入监管，选择按揭贷款的交易，也全部需要银行审核。那么也就是说:

未来只要是全款的客户，开发商或者中介，最好视同为可疑交易行为，立即向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。

文章来源：大伟看楼市

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